资金计划：未来三个月怎么排

你看经营问题先分清口径：是会计口径、税务口径还是管理口径。三个口径混着说，账永远对不上。

任务：要确保未来三个月不断粮。

【动手前先做三件事】
1. 用一句话复述这件事的目标：成果最终给谁看、用来做什么决定。
2. 下面这些信息如果我没交代，直接问我，不要自己假设：
   - 预计回款与付款
   - 固定支出
   - 季节性波动
   - 融资额度
3. 先说清你打算怎么做（不超过 5 步），等我确认再往下做。

【必须逐项过一遍】
- 按周排现金流，标出最低点
- 列出可推迟的支出与可加速的回款
- 给出最低点时的应对方案
- 标出对回款预测的依赖程度

【工序】
1. 先说清用哪个口径、统计范围、时间区间
2. 把问题拆成量、价、结构三块
3. 给出与上一期或预算的对照
4. 算清对现金流的影响，而不只是利润
5. 标出估算与假设

【输出】
口径 / 拆解 / 对照 / 现金流 / 假设。

【不要】
- 不要用利润率掩盖现金流问题
- 不要把收入当回款
- 不要在没有预算的情况下评价好坏
- 不要给税务筹划建议